EnglishCách đầu tư có lãi
| Date: 18/09/2025 | 690 Views | Kiến Thức Thị Trường Chứng Khoán |
Cách đầu tư có lãi trên thị trường chứng khoán
Đầu tư chứng khoán thực sự không dễ. Tuy nhiên, ta vẫn có những cách đầu tư có lãi, kiếm được lợi nhuận trên thị trường chứng khoán đầy khốc liệt này. Các phương thức này bao gồm đầu tư giá trị, theo cổ tức, và theo chu kỳ. Hãy cùng Tradevietstock tìm hiểu chi tiết nhé!
i. Nguyên tắc đầu tư
1. Đầu tư giá trị
Một trong cách đầu tư có lãi chính là đầu tư giá trị. Đây là phương pháp mua những cổ phiếu đang bị thị trường định giá thấp hơn so với giá trị thật của doanh nghiệp. Nhà đầu tư tập trung vào các yếu tố cơ bản như tài sản, lợi nhuận và tiềm năng tăng trưởng dài hạn.
Nguyên tắc quan trọng là mua khi thị trường bi quan và bán khi cổ phiếu được định giá đúng hoặc vượt giá trị thực. Đây là chiến lược thường được Warren Buffett áp dụng và đã chứng minh hiệu quả trong nhiều thập kỷ.
2. Đầu tư theo cổ tức
Một cách đơn giản để đầu tư có lãi chính là đầu tư theo cổ tức. Phương pháp này chú trọng vào những doanh nghiệp có lịch sử trả cổ tức đều đặn và tỷ lệ cổ tức cao. Đây là cách giúp nhà đầu tư vừa nhận được dòng tiền định kỳ, vừa có khả năng hưởng lợi từ tăng giá cổ phiếu trong dài hạn.
Ở Việt Nam, các công ty điện, nước là doanh nghiệp có dòng tiền ổn định thường là lựa chọn lý tưởng cho hình thức này. Nguyên tắc quan trọng là chọn những doanh nghiệp có khả năng duy trì và tăng trưởng cổ tức qua nhiều năm.
3. Đầu tư theo chu kỳ
Đây được xem là phương pháp khó nhất trong 3 cách đầu tư có lãi trên thị trường. Thị trường chứng khoán có tính chu kỳ, và nhiều ngành nghề cũng hoạt động theo chu kỳ kinh tế.
Đầu tư theo chu kỳ nghĩa là nhận diện điểm đáy và điểm đỉnh của ngành/cổ phiếu, từ đó mua vào khi chu kỳ đang ở giai đoạn thấp và bán ra khi thị trường bước vào giai đoạn hưng thịnh. Cụ thể hơn là đỉnh/đáy của các ngành này thường đi theo chu kỳ nền kinh tế và chính sách tài khóa.
Trong những năm Mỹ QE, giá tài sản tăng trưởng, thì những ngành như bất động sản tăng rất nóng; hay trong giai đoạn QT, giá tài sản này thường đạt đỉnh và bắt đầu chững lại; đây có thể xem là đỉnh chu kỳ.
Ví dụ: ngành thép, bất động sản, hay thủy sản thường có tính chu kỳ rõ nét. Nhà đầu tư cần kiên nhẫn, am hiểu vĩ mô. Ví dụ những năm như 2020 khi kinh tế thế giới suy thoái do Covid, Mỹ sử dụng chính sách QE để bơm tiền ra thị trường, mở rộng bảng cân đối từ 4 nghìn tỷ đô trong 2020 lên đến 8.8 nghìn tỷ đô trong 2022. Trong giai đoạn này, giá cổ phiếu bất động sản và các ngành khác tăng chóng mặt, nhưng tăng nóng nhất vẫn là bất động sản.
ii. Danh sách cổ phiếu
1. Cổ phiếu đầu tư giá trị
Một trong những cổ phiếu đầu tư giá trị tiêu biểu tại Việt Nam bao gồm FPT, khi đây chính là mũi nhọn trong lĩnh vực công nghệ tại Việt Nam.
Với phương pháp này, bạn cần sự kiên nhẫn khi cần chờ giá cổ phiếu giảm về dưới giá trị thực, sau đó mới bắt đầu mua vào. Khi giá cổ phiếu tăng nóng trong 1 con sóng tăng giá, bạn có thể bắt đầu bán ra chốt lời dần dần, bởi vì lúc này cổ phiếu đang trở nên đắt đỏ và quá cao so với giá trị thực.
2. Cổ phiếu đầu tư theo cổ tức
Một trong những cách đầu tư có lãi chính là chọn cổ phiếu có cổ tức tiền mặt cao. Trong danh sách này, ta sẽ có các cổ phiếu ngành điện, nước và một số cổ phiếu đặc biệt khác.
Một trong những cổ phiếu ngành điện nổi bật về cổ tức chính là BTP, với tỷ lệ chi trả tiền mặt có năm lên tới 27%. Hiện nay, BTP chủ yếu hoạt động trong mảng nhiệt điện tại khu vực Bà Rịa, đồng thời đang mở rộng sang các dự án năng lượng sạch tại miền Trung. Trong tương lai, cổ phiếu này còn được kỳ vọng hưởng lợi khi BTP có khả năng tiếp cận nguồn nhiên liệu LNG, nhờ lợi thế địa lý khi kho LNG đặt ngay tại Bà Rịa.
Với thị giá quanh 10,000đ/cp, nhưng mỗi năm, cổ tức tiền mặt đều lên đến 2,700đ/cp. Đây là một con số tương đối hấp dẫn.
Một cổ phiếu có cổ tức bằng tiền mặt cao và cũng khá đặc biệt khác chính là SCS. Đây là một cổ phiếu dịch vụ hàng không với cổ tức bằng tiền mặt lên đến khoảng 6,000đ/cp.
3. Cổ phiếu đầu tư theo chu kỳ
Trong 3 phương pháp cách đầu tư có lãi thì đầu tư theo chu kỳ là cái khó nhất, bởi vì không phải ai cũng hiểu được chính sách tài khóa và chu kỳ nền kinh tế.
Trong khuôn khổ bài viết này, mình sẽ không thể đi chi tiết về cách đầu tư có lãi này được. Tuy nhiên, mình sẽ đưa ra vài ví dụ về cổ phiếu mang tính chu kỳ cao và mọi người có thể tham khảo.
Ví dụ như cổ phiếu DIG trong năm 2020 đến 2021 đã tăng từ mệnh giá khoảng 10,000đ/cp lên đến gần 100,000đ/cp. Được biết, 2020 là đáy của 1 chu kỳ kinh tế khi khủng hoảng xảy ra, và các quốc gia gồm Mỹ bắt đầu đẩy mạnh QE, và Việt Nam thì hạ lãi suất kèm các gói cứu trợ nền kinh tế.
Hiện tại, ở thành phố Hồ Chí Minh thì có 3 cổ phiếu bất động sản với quỹ đất đẹp, bao gồm VHM, CII (nắm giữ các khu đất Thủ Thiêm và quân 8), và DXG (các khu đất ở quận 2 và Bình Dương).
Lưu ý, đầu tư theo chu kỳ và đặc biệt là mua các cổ phiếu bất động sản cần rất nhiều kiến thức vĩ mô, bao gồm chính sách tài khóa, chính sách đất đai, và việc chọn thời điểm để giai ngân cũng rất phức tạp. Bạn chỉ nên tiếp cận phương pháp này khi nắm vững các kiến thức trên, kèm sự kiên nhẫn.
iii. Kết luận
Thị trường chứng khoán luôn biến động khó lường, nhưng cơ hội để đầu tư có lãi là hoàn toàn có thật nếu bạn chọn đúng phương pháp. Ba chiến lược phổ biến nhất — đầu tư giá trị, đầu tư theo cổ tức, và đầu tư theo chu kỳ — đều có những ưu và nhược điểm riêng.
- Đầu tư giá trị đòi hỏi sự kiên nhẫn và khả năng phân tích cơ bản để nhận ra những doanh nghiệp đang bị thị trường định giá thấp.
- Đầu tư theo cổ tức phù hợp với những ai muốn sự an toàn, đều đặn và coi thị trường như một “ngân hàng nâng cao” với dòng tiền bền vững.
- Đầu tư theo chu kỳ lại dành cho những người am hiểu vĩ mô, có tầm nhìn dài hạn và đủ bản lĩnh để nắm bắt cơ hội trong giai đoạn thị trường đảo chiều.
Dù chọn phương pháp nào, nhà đầu tư cũng cần nhớ: kỷ luật, kiến thức và sự kiên nhẫn mới là chìa khóa đem lại lợi nhuận bền vững. Thị trường có thể biến động từng ngày, nhưng giá trị doanh nghiệp, dòng tiền cổ tức hay quy luật chu kỳ kinh tế vẫn sẽ luôn là kim chỉ nam cho những ai thực sự nghiêm túc với con đường đầu tư.
Trade Việt Stock hy vọng rằng thông tin trong bài viết “Cách đầu tư có lãi” sẽ giúp mọi người bắt đầu hành trình đầu tư của mình một cách suôn sẻ và tự tin hơn. Chúc mọi người đầu tư x2!!!
Nếu các bạn có nhu cầu cập nhật tín hiệu giao dịch tức thì, hãy liên hệ qua Zalo hoặc Telegram.
Số điện thoại: 085 207 5972 để thảo luận chi tiết và nhận source của chỉ báo giao dịch
Trở thành khách hàng của TradeVietstock ngay hôm nay để nhận những khuyến nghị đầu tư giá trị.
Tham khảo hiệu suất đầu tư của team tại đây
Tìm hiểu kiến thức đầu tư thị trường chứng khoán và tài chính tại đây
Tạo tài khoản chứng khoán ở một số đơn vị hợp tác cùng TradeVietstock dưới đây:
App đầu tư hiện đại nhất kết hợp công nghệ AI, phí giao dịch 0.07-0.12% (cơ sở) và 1,000đ/hđ (phái sinh), lãi suất margin từ 5.99%
App giao dịch phổ biến hiện nay với phí giao dịch 0.15% và lãi suất margin ~15%
App giao dịch tương đối tốt, phí giao dịch từ 0.15% cho tài khoản VIP
App giao dịch tập trung cho tổ chức với phí giao dịch từ 0.15%
